Риск-менеджмент

Любая компания, вне зависимости от размеров и рода деятельности должна постоянно контролировать качество и размеры как своего долга перед контрагентами (кредиторская задолженность), так и долга клиентов перед компанией (дебиторская задолженность). Кроме того, в условиях кризисной экономики, коей безусловно является Украина, жизненно важно иметь четкое понимание финансовой надежности и стабильности поставщиков и потребителей Ваших товаров и услуг.

Все эти данные позволяет генерировать и наблюдать за их динамикой грамотно выстроенная система управления рисками, или Риск-менеджмент.

В рамках построения системы Риск-менеджмента наша компания предоставляет следующий набор услуг:

  • управление дебиторской задолженностью;
  • управление кредиторской задолженностью;
  • товарный кредит;
  • анализ надежности контрагента;
  • разработка скоринг-модели;
  • внешний риск-менеджмент;

Управление дебиторской задолженностью.

Дебиторская задолженность – сумма долгов, которые причитаются компании (физическому лицу предпринимателю) от ее контрагентов за уже отгруженные (отпущенные) последнему товары, услуги.

Вне зависимости от объема, срока, источника возникновения задолженности, других факторов, повлиявших на ее формирование, дебиторская задолженность является оборотным активом субъекта бизнес – деятельности и по сути является коммерческим кредитом, предоставляемым продавцом товаров и услуг.

Выполняемые задачи по управлению дебиторской задолженностью:

  • факторный анализ существующей задолженности, определение уровня ее  оборачиваемости, поиск путей снижения объемов задолженности. 
  • проведение инвентаризации просроченной задолженности, поиск путей погашения, реструктуризации.

Управление кредиторской задолженностью.

Кредиторская задолженность — задолженность предприятия перед другими субъектами хозяйствования, которую этот субъект обязан погасить.

Кредиторская задолженность возникает в случае, если услуги\работы\товары были поставлены раньше, чем фактически оплачены.

Высокий уровень кредиторской задолженности ухудшает общее финансовое состояние предприятия.

В Украине по стандартам учета принято выделять такие виды кредиторской задолженности:

  • задолженность перед поставщиками и подрядчиками;
  • задолженность перед персоналом организации;
  • задолженность перед внебюджетными фондами;
  • задолженность по налогам и сборам;
  • задолженность перед прочими кредиторами.

Наша компания поможет Вам в решении задач по менеджменту кредиторской задолженности  перед поставщиками и подрядчиками, а также перед прочими кредиторами.

Выполняемые задачи по управлению кредиторской задолженности:

  • факторный анализ, существующей задолженности, определение уровня ее оборачиваемости;
  • определение оптимального уровня кредиторской задолженности для компании;
  • реструктуризация просроченных обязательств.

Товарный кредит.

Товарный кредит — это один из подвидов дебиторской задолженности, который представляет собой кредит, предоставляемый продавцом покупателю в безденежной (товарной) форме путем продажи товаров с отсрочкой платежа.

Виды товарного кредита:

  • обеспеченный — купленный товар остается в собственности продавца до момента полной оплаты со стороны покупателя;
  • необеспеченный — право собственности на купленный товар переходит в момент оформления сделки до полной оплаты.

Выполняемые услуги по категории «Товарный кредит»:

  • анализ финансового состояния кредитующего предприятия, анализ возможности предоставления товарного кредита;
  • определение индивидуальных параметров товарного кредита;
  • работа с проблемными товарными кредитами.

Анализ надежности контрагента.

Анализ надежности контрагента (как физических, так и юридических лиц) предполагает рассмотрение финансовой отчетности, расчет размера возможного товарного кредита, факторный анализ благонадежности и т. п. путем проверки партнерской компании на предмет наличия позитивной\негативной информации в базах данных:

  • кредитных бюро;
  • нотариусов — государственных и частных;
  • налоговой администрации;
  • судебных решений;
  • исполнительной службы;
  • Интерпола и т.п.

Разработка скоринг-модели.

Скоринг-модель — система предварительной оценки степени возможного риска контрагента (физического или юридического лица), основанная на математической модели. Используется как вспомогательная система для принятия управленческих решений. Основой скоринг-модели является унифицированная анкета обязательная для заполнения всеми контрагентами. По итогам заполнения подсчитываются баллы. Скоринг-модель ускоряет процесс принятия решений и практически нивелирует человеческий фактор в кредитном процессе.

Выполняемые услуги по категории «Скоринг-модель»:

  • определение ключевых требований к модели;
  • разработка оценочной шкалы;
  • создание анкеты-опросника;
  • проведение опроса и интерпретация результата в виде отчета;
  • сопровождение и адаптация.

Внешний риск-менеджмент.

Внешний риск-менеджмент подразумевает полную передачу контрольно-аналитических функций на аутсорсинг (внешнее управление).

Внешний риск-менеджмент включает в себя все перечисленные в этом разделе функции и услуги:

  • управление дебиторской задолженностью;
  • управление кредиторской задолженностью;
  • товарный кредит;
  • анализ надежности контрагента;
  • разработка скоринг-модели.

Стоимость наших услуг.

Наименование Краткая детализация Стоимость
Риск-менеджмент Управление дебиторской задолженостью. Договорная. От 1 000 грн.
Управление кредиторской задолженостью. Договорная. От 1 000 грн.
Товарный кредит. Договорная. От 1 000 грн.
Анализ контрагента. Договорная. От 500 грн. за каждый уровень.
Разработка скоринг-модели. Договорная. От 5 000 грн.
Внешний риск-менеджмент. Договорная.

Обращаем ваше внимание, что приведенная стоимость услуг носит информативный характер и может изменяться в зависимости от параметров конкретного запроса.

Комментарии:

Услуга, которая может быть Вам полезна

Эффективное управление клиентской базой